银行找项目难找客户难调研报告
2023-12-08
问：关于银行的调查报告
- 答：给你一点提示，相信当你依次找到下面问题的答案时，你的调查报告的大纲就已经形成了：
1、你调查的目的是什么？
2、你想得到一个什么结果？
3、你需要用什么样的方式来证明这个结果？
4、根据具体情况选择合适的调查方法？
5、分析你的调查过程和结果。
问：关于银行的调查报告怎么写？
- 答：具体内容自己填。
银行关于借款人申请金额借款的调查报告
XX银行：
借款人 申请借款 元（￥元）.经我行客户部经理 年 月 日实地调查论证，现将具体情况汇报如下：
一、 借款人基本情况
现年 岁， (民族)，住址 .现从事 行业，家庭经济入 。
二、 资金用途
借款人借款用途 ，申请借款金额 ,期限 .
三、 抵押物
借款人 愿以 名下的房产担保给 借款最为抵押，房产地址 ，面积 ,结构 ,
总投资 .经房产共有人共同协商，同意为借款人 借款
元作抵押，并出具抵押承诺书一份。
四、 还款资金来源
借款人 将 收入归还我行借款本息。
五、 调查意见
经我客户部调查小组调查论证，抵押物属实足额有效，同意借款人 ， 元的借款申请,期限为 ,用于 。
现上报审贷委员会审批！
调查人：
年 月 日 - 答：给你一点提示，相信当你依次找到下面问题的答案时，你的调查报告的大纲就已经形成了：
1、你调查的目的是什么？
2、你想得到一个什么结果？
3、你需要用什么样的方式来证明这个结果？
4、根据具体情况选择合适的调查方法？
5、分析你的调查过程和结果。
问：对于银行来说，企业尽职调查的难点在于哪些？有没有什么办法解决？
- 答：一、银行机构对客户的了解，大多仅局限于客户开立账户时所提供身份证及营业执照等有限的资料，很难对客户的经营状况、关联企业、资金往来对象、营业范围等方面有深入的了解和认识，进而很难按照“一法四规”中所要求的获取到“完整的客户信息”，从某种角度来讲 “可疑交易报告”的规定往往成为一纸空文，缺乏实际可操作性。
二、反洗钱工作虽被提为日常工作的重心，但由于网点前台工作人员紧张,反洗钱岗位人员均是兼职。而银行自身日常事务繁忙,对该项工作的重视程度往往留于意识形态之中，加强反洗钱客户尽职调查工作尽管有心但明显有力不从心。
三、银行对客户的宣传力度也不够，很多客户对反洗钱的逗散重要性认识不足，因此银行工作人员在尽职调查全面了解自己的客户时难以获得客户认同，客户认为自己的钱自己有自由支配权，凭什么要受你银行的约束，而企业则认为埋祥经营弯指搏业绩、资金流量及流向等是商业秘密，银行也不能随便干涉。
四、网银业务、手机银行、电话银行等电子银行业务大额资金转账均由客户自主操作，对金融机构而言无法对其身份信息、资金来源、资金用途等实施有效的管理与监控，客户尽职调查存在盲点。 - 答：1.银行机构对客户的了解大多局限于客户开户时提供的身份证、营业执照等有限信息，难以深入了解和理解客户的经营状况、关联企业、资金来源、业务范围等，难以按照“一法四规”的要求获得“完整的客户信息” ？在某些方面，“ strs”规则通常是一纸空文，缺乏实际可操作性？?？虽然反洗钱工作是日常工作的重点，但由于网络前台工作人员的紧张，反洗钱岗位的工作人员都是兼职。当银行忙于颂冲自己的日常业务时，这项工作的重要性往往留在意识形态领域？..?？第三，银行对客户的宣传不够，许多客户对反洗钱的重要性认识不足，所以银行职员在尽职调查中要充分了解客户，以获得客户的认可，？客户认为他们的钱可以自谈樱帆由支配，为什么他们应该受到你的银行的约束，而企业认为经营业绩，资本流动和方向是商业秘密，银行不应该干涉？?？？图4。网上银行、流动含雹银行、电话银行及其他网上银行业务均由客户独立经营，以转移大量资金，金融机构无法有效地管理和监控其身份资料、资金来源和用途，客户尽职审查也存在盲点。
- 答：在企业中，携卜企业需要提供的资料繁杂而繁琐，很容易就会产生疏漏。面对庞大的企业数量和繁杂的资料，银行人员不足，也会导致尽职调查效率低下，未完成的尽职调查越积越多。银雁科技助启空力，委派专业的核实人员开展上门尽职调查服务，利用自身首创的平台，对上门尽调的整个过程进行技术管控，辩旁穗并能在后台实时监控，从而提高尽调时效，降低风险。
- 答：一般的册信源民营企业尽职调查的时候会提供虚假资料，或者隐藏坦中一些不想让州态人知道的问题，尽调人就无法了解企业的真实情况。所以对于尽调人来说，这也是个技术活，怎么去跟企业的老板套话，怎么一对一访谈公司各个阶层的员工，都是有很多技巧的。建议多去实地勘察，多跟最底层的员工聊，因为高管一般可能都被打过预防针，什么能说什么不能说，但是项目上的人一般能说些实话。
- 答：对于银行来说，企业尽职调查最难的在于真实性的判断 他们提供的耐察任何东西都存在造假的可能，要想解决这个那最好的办法就是你码培在这个行业迟亩唯中要具备很多的知识和经验 并且在他的所在地也要具备很多的人脉资源才可以去判断
